Частый вопрос, которым задаются люди перед своей первой покупкой предметов из драгметаллов: что лучше приобрести – золото или серебро.
Покупка физического золота и серебра в форме монет и слитков – это способ «страхования богатства». Существуют полисы страхования жилья, жизни, здоровья и транспортных средств, а драгметаллы – это страхование вашего капитала от риска снижения стоимости бумажных активов, таких как акции, облигации и валюты. С целью страхования своего богатства следует выделить для драгметаллов небольшую часть своих денежных средств.
В прошлом, как правило, рекомендовали выделять для драгметаллов 5-10% своего капитала. В современных условиях беспрецедентной экономической нестабильности этот показатель должен быть выше – 10-20%.
Страхование богатства, как и другие формы страхования, осуществляется на долгий срок, и даже на всю жизнь. Инвестор может решить купить больше золотых и серебряных инвестиционных монет и слитков в зависимости от своей оценки текущей экономической ситуации.
ЧТО ВЫБРАТЬ СЛИТКИ ИЛИ МОНЕТЫ ИНВЕСТИЦИИ В СЕРЕБРО. КАК КУПИТЬ ДРАГОЦЕННЫЕ МОНЕТЫ
После того, как было принято решение о необходимости «застраховать» свое богатство, инвестору нужно выбрать, в какой форме этой сделать – в золоте, серебре, платине, палладиуме, предметах нумизматики. Платина и палладий являются преимущественно промышленными, а не финансовыми активами, поэтому их стоимость в основном зависит от спроса и предложения в соответствующих отраслях. Предметы нумизматики могут защитить от кризисов на финансовых рынках, но у них шире спред между ценой покупки и ценой продажи, чем у инвестиционных продуктов.
Чтобы понять, сколько следует выделить своего богатства для покупки золота или серебра, необходимо учесть несколько факторов.
Финансовые факторы
Золото – это преимущественно финансовый актив. Власти, центральные банки и международные организации (например, МВФ) хранят около 15-20% золота, добытого за всю историю человечества. Когда-то в официальных резервах США находилось 2 млрд унций физического серебра, но в настоящее время ни у одного из центральных банков серый металл в таких количествах не хранится.
Большая часть бумажных денег в прошлом погашалась именно в форме золота, а не серебра. Серый металл в настоящее время используется наполовину в финансовых и наполовину в промышленных целях, а это означает, что на его цену могут влиять факторы из этих двух сфер. В течение последних десятилетий цена на серебро стала относительно ниже, чем была в прошлом, когда соотношение между золотом и серебром составляло 16 к 1. Поэтому серебро стали использовать на протяжении последних десятилетий в промышленных целях, учитывая его антибактериальные свойства и электропроводность. Как следствие, промышленный спрос на серебро увеличился, превысив объем покупок драгметалла для фотографии, рентгеновских снимков и столовых приборов.
Размер рынка
Ежегодно добывается около 100 млн унций золота. В текущих ценах стоимость добытого золота составляет 180 млрд долларов ежегодно. Годовой объем добычи серебра составляет около 1 млрд унций. По текущим ценам речь идет о более 20 млрд долларов в год.
Инвестиции в драгметаллы. Что покупать Золото или Серебро?
По данным Лондонской ассоциации рынка драгметаллов, крупнейшего в мире рынка золота и серебра, на нем торгуется около 20 млн унций желтого металла в день (более 36 млрд долларов по текущим ценам) и около 200 млн унций серебра (более 4 млрд долларов по текущим ценам). Очевидно, что рынок золота является гораздо более ликвидным.
Соотношение золото-серебро
В течение многих столетий этот показатель составлял примерно 16 к 1, то есть, унция золота стоила, как 16 унций серебра. Некоторые эксперты считают, что в долгосрочной перспективе соотношение вернется к этому показателю. За последние 30 лет соотношение подскакивало до максимума в 120 к 1 в марте 2020 года и обваливалось до минимума в 30 к 1 в апреле 2011 года. Вполне возможно, что в долгосрочной перспективе соотношение будет находиться около 35 к 1 или 40 к 1. Если показатель превысит указанные уровни, то это будет сигналом того, что следует покупать серебро. Если показатель будет ниже, то значит, стоит покупать золото. На данный момент соотношение золото-серебро превышает показатель в 85 к 1, но если посмотреть на цены физических драгметаллов, то показатель будет немногим выше 60 к 1.
Волатильность цен
Рынок золота очень большой, а его курс менее волатильный, чем у серебра. Если цены на драгметаллы в целом растут, то котировки серебра почти наверняка вырастут больше, чем темпы у золота. В условиях обвалов на фондовых рынках, серебро, как правило, сильнее дешевеет, чем желтый металл. 18 марта 2020 года курс золота на бирже COMEX составил 1477 долларов за унцию, а серебра – 11,74 долларов. По сравнению с показателями конца июня 2022 года курс золота вырос на 24,1%, а курс серебра подскочил на 82,3%.
Спрос и предложение в долгосрочной перспективе
На протяжении последних десятилетий на рынках ощущалась нехватка физического золота и серебра. Манипуляции на этих рынках создавали впечатление, что физических запасов драгметаллов больше, чем было на самом деле.
Что касается рынка золота, то центральные банки в течение многих лет были нетто-продавцами золотых резервов, а также сдавали свои резервы в аренду, создавая видимость наличия большего количества физического золота, чем было на самом деле. В контексте серебра отметим, что в последние годы трейдеры на рынках товарных фьючерсов продавали контракты без погашения в физической форме (лишь обещая доставить физический металл по цене контракта по истечении срока контракта контрагенту по длинной стороне контракта). Затем, примерно за неделю до наступления срока погашения контракта, эти трейдеры выкупали короткую позицию, продавая «короткий» новый контракт для расчетов в будущем. Этот тренд также создает впечатление наличия большего запаса физического серебра, чем на самом деле.
С учетом указанных факторов, цены на золото и серебро в будущем обязательно вырастут. Поэтому лучше покупать и серебро, и золото.
Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине «Золотой монетный дом»!
Источник: zoloto-md.ru
Инвестиции в золото VS инвестиции в серебро
Золото и серебро являются долгосрочными инвестициями. Эти драгоценные металлы могут храниться в портфеле или на индивидуальном пенсионном счете (IRA), чтобы обеспечить сохранение богатства. В периоды падений фондового рынка они служат надежными вариантами инвестиций, которые обеспечивают стабильность.
Мировая экономика продолжает справляться с затяжными последствиями COVID-19, а также с его новыми вариантами, сохраняя неопределенность, с которой по-прежнему сталкиваются экономика и рынки. Теперь же на фоне обострения геополитического напряжения, спрос на драгоценные металлы растет еще быстрее. Инвесторы не должны сбрасывать со счетов изменяющиеся рыночные условия и экономическую среду в 2022 году.
История доходности драгоценных металлов
Когда президент США Ричард Никсон отменил золотой стандарт 15 августа 1971 года, стоимость драгоценного металла находилась примерно в районе $40 долларов за унцию. После этого периода к 1980 году цена на золото постепенно превысила $650 долларов. Затем, с мая 1981 по август 2005 года, стоимость золота колебалась примерно от $280 до $430 долларов. Рынок золота достиг $1.000 в марте 2008 года и исторического максимума в $2.000 долларов в августе 2020 года.
В долгосрочной перспективе за последние 20 лет доходность золота составила более чем 540%. Это похоже на его прошлые результаты во время бычьих рынков 1970-х годов. За последний год золото упало примерно на 3%. Серебро имеет тенденцию следовать за своим менее волатильным собратом. За последние 20 лет доходность серебра составила примерно 365%, но в прошлом году оно, как и золото, показало не очень хорошие результаты, снизившись примерно на 12%.
Одним из факторов, повлиявших на динамику этих драгоценных металлов, могли быть меры количественного смягчения, принятые мировыми монетарными властями для преодоления последствий пандемии. Федеральная резервная система США вместе с центральными банками по всему миру приобрела такие активы, как облигации, чтобы стимулировать экономику и рынки. С тех пор в экономике циркулируют большие объемы денег, что стимулирует инвестиции в высокорисковые активы. Поскольку драгоценные металлы являются активами, которые помогают снизить волатильность и, следовательно, могут считаться активами с более низким уровнем риска, они, возможно, находились не в лучших экономических условиях, чтобы показать хорошие результаты.
По данным Всемирного совета по золоту, в 2021 году отток из золотых ETF составил около $9 миллиардов долларов, но все еще выше, чем до пандемии.
- ожидание изменений от Федеральной резервной системы;
- устойчивая инфляция;
- геополитическая напряженность.
Среди многих других факторов это сценарии, в которых процветают золото и серебро.
5 причин инвестировать в золото
Золото — это средство сбережения
Золото — это средство сбережения или актив, который сохраняет ценность с течением времени. Так было еще в Римской империи и раньше. Как и все активы, цена на золото колеблется. Но драгоценный металл смог сохранить свою покупательную способность, не обесцениваясь, в периоды как благоприятных, так и плохих экономических условий.
Золото — ликвидный актив
Важной характеристикой золота является его ликвидность. Ликвидность актива означает способность конвертироваться в денежные средства без потери стоимости во время конвертации. Кроме того, золото ликвидно, потому что существует глобальный рынок покупателей, поэтому его можно легко покупать и продавать. Однако ожидание физической доставки вашего металла может быть затратным (с точки зрения времени).
Золото — доступная инвестиция
Еще одна причина рассмотреть возможность инвестирования в золото — его доступность. Первоначально новички в инвестировании могут подумать, что золото — это актив, доступный только богатым инвесторам, но это не совсем так.
Любой инвестор, заинтересованный в покупке физического золота, может обратиться к авторитетному дилеру, который продает золотые монеты или слитки. Однако важно учитывать дополнительные расходы, связанные с хранением и страхованием физического золота.
Золото — актив-убежище
Золото — это исторически доказанная инвестиция-убежище. Это означает, что в периоды экономической неопределенности или периодов волатильности рынка инвесторы могут полагаться на золото в качестве стабилизатора портфеля, поскольку оно не коррелирует с другими традиционными активами, такими как акции и облигации.
По той же причине золото является диверсификатором портфеля. Когда акции показывают неутешительную динамику, золото стабилизирует портфель. Это делает его идеальным безопасным вложением во время спада на фондовом рынке.
Золото — защита от инфляции
Инвестировать в золото нужно не потому, что это актив, который превосходит другие активы и обеспечивает невероятную прибыль. Скорее, золото считается защитой от инфляции или активом, который предлагает инвесторам сохранение богатства.
Со временем стоимость фиатных валют угасает из-за инфляции. Чтобы уменьшить или устранить риск инфляции, инвесторы вкладывают средства в золото, поддерживая покупательную способность своих денег. Именно это делает золото таким важным активом, особенно во времена кризиса.
Зачем инвестировать в серебро?
По большей части, инвестирование в серебро имеет те же причины, что и в золото.
- Серебро выступает инструментом хеджирования инфляции.
- Драгоценный металл является стабильным сырьевым товаром, который можно держать в портфеле в периоды экономических или политических потрясений.
- Серебро считается некоррелированным активом и способствует диверсификации.
Учитывая сходство обоих драгоценных металлов, в инвестиционном портфеле есть место и для золота, и для серебра.
6 различий между инвестированием в золото и серебро
Золото дороже серебра
Прежде всего, существует большая разница в соотношении цен на серебро и золото. На момент написания статьи спот цена серебра составляла примерно $22 доллара за унцию, а золота — $1.800 долларов за унцию. Сравнивая два драгоценных металла, можно утверждать, что серебро недооценено по сравнению с золотом.
Учитывая, что серебро дешевле золота, можно предположить, что серебро более доступно. По этой причине его часто называют «золотом бедняков». Инвесторы с ограниченным бюджетом могут начать с покупки серебра.
Золото более редкое, чем серебро
Что делает золото более ценным, чем серебро, и почему серебро такое дешевое? Это связано с ограниченным предложением и растущим спросом. Общее предложение серебра каждый год больше, чем золота. Поскольку золото является более редким и дефицитным драгоценным металлом по сравнению с серебром, наряду с высоким спросом его стоимость увеличивается. Все эти характеристики отражаются в текущей цене золота.
Цена на серебро более волатильна, чем на золото
Еще одно ключевое различие между двумя драгоценными металлами заключается в том, что цена серебро более волатильно, чем золото. Это подтверждалось на протяжении большей части последних 50 лет. Рынок серебра по сравнению с золотом намного меньше, что делает его склонным к большим колебаниям цен. Это может не вызывать беспокойства, если вы дневной трейдер, который хочет извлечь выгоду из колебаний цен, но для долгосрочного инвестора, ищущего стабилизатор портфеля, это может представлять потенциальный риск.
Золото может быть лучшим диверсификатором, чем серебро
Золото, как правило, является лучшим драгоценным металлом для диверсификации портфеля вместо серебра. Хотя и серебро, и золото не коррелируют с другими ценными бумагами, золото имеет еще меньшую корреляцию с фондовым рынком, чем серебро.
Золото помогает управлять валютным риском лучше, чем серебро
Центральные банки являются одними из ведущих организаций, которые держат наибольшее количество золота в своих резервах и являются частыми покупателями драгоценного металла. Центральные банки по всему миру покупают золото по тем же причинам, по которым его покупают инвесторы, а именно потому, что оно защищает от инфляции.
Поскольку золото не привязано к доллару или другим фиатным валютам, оно также помогает центральным банкам управлять валютными рисками, которые могут стать проблемой, если валюта слишком сильно колеблется. Золото справляется с риском падения валюты, потому что оно имеет внутреннюю стоимость, а фиатная валюта — нет.
Серебро имеет много важных промышленных применений
Центральные банки и инвесторы по всему миру видят одно из основных применений золота в качестве средства сбережения. Хотя серебро также рассматривается как инвестиция с важными свойствами хеджирования, оно также имеет промышленное применение, поэтому считается гибридным металлом. Серебро обладает высокой проводимостью, самой высокой из всех металлов, что делает его идеальным для производства электроники и солнечных батарей. Оно также используется в изготовлении электромобилей (EV).
3 способа инвестировать в золото и серебро
Физические драгоценные металлы
Физические драгоценные металлы включают слитки, раунды и инвестиционные монеты. Монеты всегда будут иметь более высокую премию, но они также являются законным платежным средством.
Самое замечательное в инвестировании в физическое золото заключается в том, что вы сохраняете полное право собственности на актив. В отличие от акций или биржевых фондов, где инвесторы владеют акциями компаний, которые каким-то образом управляют золотом, владение сырьевыми товарами означает, что они полностью принадлежат вам.
Чтобы купить золото, нужно найти лицензированного дилера драгоценных металлов и выбрать золотые монеты и серебряные монеты или слитки, которые соответствуют вашим инвестиционным потребностям.
Акции золотодобывающих компаний
Одним из наиболее удобных способов инвестирования в драгоценные металлы являются золотые или серебряные акции. Инвесторы могут покупать акции публично торгуемых золотодобывающих компаний, компаний, которые производят или добывают золото, а также компаний, участвующих в любых операциях, связанных с управлением драгоценными металлами.
Биржевые фонды
Еще один способ инвестировать в золото и серебро, фактически не храня их в физической форме, — это ETF. Эти финансовые инструменты можно покупать и продавать на крупных биржах, а доступ к ним можно получить через брокерский счет. Эти инвестиции ликвидны, потому что инвесторы могут легко покупать и продавать акции ETF на драгоценные металлы, подобно биржевым фондам, которые отслеживают S и один из способов сделать это — диверсифицировать инвестиционный портфель драгоценными металлами, такими как золото и серебро, которые способны противостоять безудержной волатильности рынка.
Взглянув на историческую цену серебра, можно увидеть, что его цена была низкой. Это может быть интересно для стоимостных инвесторов, желающих купить драгоценный металл до того, как цена начнет стремительно расти. Существует оптимизм в отношении динамики цен на серебро в 2022 году, и некоторые аналитики полагают, что в этом году серебро может превзойти золото.
Одним из очень важных факторов, определяющих поведение как золота, так и серебра в предстоящем году, является уровень инфляции. Рост цен на товары всегда был в центре внимания инвесторов, и если инфляция сохранится, это будет стимулировать спрос на драгоценные металлы и тем самым увеличить их рыночную стоимость.
Еще одним фактором для инвестирования в драгоценные металлы является денежно-кредитная политика Федерального резерва. ФРС начала сокращать покупки активов и, как ожидается, сократит свой баланс облигаций, после чего процентные ставки повысятся. Золото не приносит дивидендов, как акции. Это актив, который помогает сохранить богатство.
В качестве гибридного актива на цену серебра сильно влияет промышленный спрос. Однако из-за COVID-19 произошло замедление промышленной активности. В сочетании с избытком серебра краткосрочные перспективы драгметалла сбалансированы. Однако катализатором для него является спрос со стороны солнечной и автомобильной промышленности, что может привести к росту цен на серебро в 2022 году.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Золото или серебро: что лучше
Конечно же, все мы знаем излюбленную поговорку: «На вкус и цвет все фломастеры разные», поэтому давая мужчинам рекомендации по поводу ювелирки, следует учитывать эту народную мудрость. А все потому, что вести разговоры с дамами не всегда безопасно: для одной даже пластмассовые аксессуары принесут массу радости и восторга: “главное не сам подарок, а внимание”. А для другой – украшение не из золота и без бриллиантов вызовет массу возмущений.
С точки зрения статуса, женщине лучше надевать золото, а с точки зрения молодости – серебро.
Что же делать? Конечно, для того чтобы порадовать девушку и не навредить вашим будущим отношениям, стоит присмотреться к украшениям, которые женщина носит – в этом случае вы точно не прогадаете. Либо можете просто открыто поинтересоваться, что она предпочитает.
А что насчет бюджета
Если рассматривать украшения с экономической точки зрения, то лучше, конечно, покупать золото. Серебряные ювелирные изделия менее ценны чем золотые. Что же касается золота, то в этом случае дело обстоит иначе: тяжелую минуту вы всегда сможете выгодно продать или заложить золотые вещи и выручить на них неплохой доход. Поэтому выбирая между вложениями средств в золото или серебро, отдавайте предпочтения золотым вещицам.
С точки зрения ухода за украшениями
Аксессуары как из золота, так и из серебра не требуют особых манипуляций. Однако имейте в виду, что если вы что-то носите ежедневно (например, обручальное кольцо), то со временем оно теряет свой блеск из-за появления множества мелких царапин. Что в этом случае делать? Выход очень простой: обратитесь к ювелиру, чтобы он вам отполировал колечко.
Эта процедура стоит совершенно недорого и занимает всего пару минут времени, а после нее кольцо опять будет блестеть как новенькое. Но также можно попробовать отполировать вашу любимую вещицу и самостоятельно, однако, тут потребуется хорошее терпение и немного свободного времени.
Золото против серебра для мужчин
Для того чтобы четко ответить на вопрос, что лучше выбрать мужчине, то нужно знать, о мужчине какой национальности идет речь. Кто-то может заметить, что все мужчины одинаковы, и ничего придумывать здесь не надо, однако это не совсем правильное суждение. Давайте разберемся в культурных традициях разных народов.
Если вы выбираете презент для девушки/женщины, здесь сложно дать конкретный совет, так как все зависит от вкуса и стиля дамы. Одни с удовольствием носят любые драгоценные металлы, другие же предпочитают надевать исключительно золотые вещи. Можно рекомендовать только одно: перед тем как сделать окончательный выбор присмотритесь, из каких материалов предпочитает носить украшения девушка и тогда вам станет все понятно.
Что касается молодых парней или мужчин, то в нашей стране сильный пол предпочитает изделия из серебра, стали, титана. Редко можно увидеть в офисе или на серьезном корпоративе славянского мужчину с вычурными золотыми часами, однако исключения все равно встречаются. Для мужчины лучше подобрать строгие, аккуратные, но в то же самое время интересные серебряные часы.
Часы из драгоценных металлов – это не просто отличный подарок на долгую память, но и замечательное вложение ваших средств, так как чем старше будут часы, тем больше они будут цениться на рынке.
Наручные часы из драгоценного материала – один из самых лучших подарков, который в нашей стране еще с советских времен принято дарить детям на юбилей 20 или 25 лет. Такой замечательный презент – ни что иное, как своеобразный символ того, что молодой человек уже прошел этап подросткового возраста и вполне готов вступить во взрослую самостоятельную жизнь. А для того чтобы быть всегда в ритме современного общества, человеку нужны часы. Если вы подбираете подарок ребенку на будущее, то скорее всего, стоит взять дорогие золотые часики, которые через много лет станут хорошей памятью о любимой бабушке или дедушке. А если вы хотите, чтоб подросток носил часики прямо сегодня, то лучше, конечно же, взять серебряный вариант, так как часы будут вместе с владельцем претерпевать приключения на всех этапах развития и не факт, что они проживут долго.
Какой должен быть крестик: золотой или серебряный
Что касается нательного креста, который дарят крестные младенцу на крещение, то следует покупать изделие из серебра, так как именно этот металл признан церковью в христианской религии. Считается, что серебро может защищать своего владельца от темных сил и от негативной энергетики плохих людей. Также этот металл обладает бактерицидными свойствами и тем самым хорошо влияет на здоровье человека.
Серебро:
+ не страшно потерять, так как стоит недорого; + обладает бактерицидными свойствами; + металл защищает от негативной энергетики; + хорошо чиститься;
– этот металл немного крепче золото, однако, при покупке, желательно выбирать крестик посолиднее, так как тонкое серебро тоже может быстро потерять первоначальную форму; – темнеет.
Все драгоценные металлы имеют большое влияние на здоровье человека. С этой точки зрения серебро превосходит золото.
Как вы видите, за оба металла много плюсов и минусов, следовательно, вы можете сами выбрать золото или серебро в зависимости от того, какие у вас вкусовые предпочтения и бюджет. А если вы боитесь за религиозные убеждения, то помните, что цена за нательный крестик никак не определяет силу веры и церковь не может настаивать на том, чтобы аксессуар был обязательно выполнен из драгоценного металла – здесь подходит даже обычное дерево. Но помните, что экономить на качественном изделии не рекомендуется, так как оно быстро износится и потеряет свой внешний вид.
В качестве выводов можно дать несколько простых, но очень важных советов:
— не покупайте золотые или серебряные украшения в дешевых магазинах, часто производители недорогих изделий подмешивают большое количество примесей в ювелирный сплав; — если вы не знаете предпочтения человека, которому собираетесь дарить подарок, то лучше покупать, конечно, золото – тогда ваш выбор точно оценят.
Источник: www.alltime.ru