Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий
iGuides для смартфонов Apple
Мошенники нашли идеальную схему развода — на неё клюют буквально все
Олег Воронин — 14 июня 2023, 10:25
Аналитики «Сбербанка» собрали информацию о деятельности телефонных мошенников в России. Подробности опубликовал «Коммерсатъ».
Согласно источнику, в 2023 году количество дозвонов мошенников россиянам стало существенно расти и достигло 8,6 млн звонков в сутки — в прошлом году это число было на уровне 5 млн. По словам зампреда правления «Сбербанка» Станислава Кузнецова, самой эффективной и часто применяемой схемой стала история с переводом денег на «безопасный счет».
Как разводят на деньги по телефону
Речь идет о легенде, при которой мошенник звонит от лица сотрудника банка или Центробанка и врет, что на жертву оформили кредит. Чтобы уберечь «свои» деньги, человек должен взять кредит сам и сразу отправить всю сумму на «безопасный» счет, который на самом деле принадлежит разводилам. Эту схему мошенники применяют в 77% процентов случаев.
Источник: www.iguides.ru
Женщина перевела телефонным мошенникам 400 млн рублей. Она поверила, что ей звонят из ФСБ
О рекордной афере рассказал представитель «Сбера». Но жертвой преступления стала клиентка другого банка. Как злоумышленникам удается убеждать людей?
—>
Обновлено в 18:12
В Сбербанке сообщили о рекордной сумме хищения со счета. В прошлом году телефонные мошенники выманили у женщины 400 млн рублей. Об этом рассказал начальник управления противодействия кибермошенничеству «Сбера» Сергей Велигодский, сообщает РБК.
По словам представителя кредитной организации, речь идет о схеме, когда жертва сама снимает деньги со счета и переводит их на счет мошенников в другой банк. Пострадавшая — женщина 54 лет, она клиентка другого крупного банка, какого — не уточняется.
Сначала мошенники позвонили ей, представившись сотрудниками службы безопасности банка и заявили, что «сейчас будут спасать деньги». Женщина согласилась и сообщила им, что на ее счете 14 млн рублей. «Они говорят: отлично, берем, снимаем и несем», — рассказал Сергей Велигодский.
После этого женщина рассказала мошенникам, что в другом банке у нее хранятся еще 380 млн. Ей ответили, что это очень серьезные деньги, ей позвонит сотрудник ФСБ и будет этим заниматься. Женщине под видом сотрудника ФСБ позвонил мошенник. «И вот она в течение месяца снимала эти деньги и отправляла их «спасателям», — пересказал этот случай представитель «Сбера».
Телефонный мошенник показал полицейским, как разводит людей
Могли ли мошенники случайно выйти на такого состоятельного и доверчивого клиента, как эта женщина, потерявшая 400 млн рублей? Мнение члена Ассоциации руководителей службы информационной безопасности Александра Токаренко:
— Обычно, когда разводят, берут все-таки гораздо меньшие суммы. Но тут развели человека, который имел довольно-таки серьезную сумму. Для них это случайность, потому что они берут больше массовостью.
— Кто может слить такую информацию? Банк, наверное, не будет?
— Бывает, что сливают из банков. Но тут должен быть человек, купленный в банке, этот человек должен кроме данных по счетам еще и иметь доступ к данным по клиентам. Очень ограниченный круг лиц, который допущен к данной информации.
— Как вы думаете, в данной ситуации каким-то образом это все отследить возможно или нет?
— Отследить, может быть, частично и будет возможно, но вернуть деньги уже сейчас вряд ли. Потому что вполне вероятно, что они быстро переведены на другие счета, и сняты, может быть, даже не на территории РФ.
Если вывод денег продолжался в течение месяца, непонятно, почему на это не обратил внимание сам банк, отмечает гендиректор компании «Киберполигон» Лука Сафонов:
Лука Сафонов генеральный директор компании «Киберполигон» «Вы попробуйте, придите в банк и просто хотя бы снимите 2 млн рублей, например, или миллион, вас замучают вопросами: на какие цели вы снимаете, вам предварительно надо будет заказывать эти деньги по звонку, чтобы привезли наличные. Плюс если вы будете постоянно ходить в один и тот же банк, снимать деньги, вы уже примелькаетесь персоналу, плюс движение по счету ведут же, вас банально сотрудники могут спросить: что такое, и ввести вас в какой-то диалог.
Да они на самом деле не дадут вам совершить эти действия. Плюс антимошенническая банковская система такие операции, такие транзакции подозрительные должна блокировать немедленно. И это прекрасно на самом деле. Например, один из банков, которым я пользуюсь: я пытался в позапрошлом году купить пару единиц техники Apple на свою корпоративную карту, и мне банк транзакцию эту заблокировал, потому что она была не похожа на мои остальные транзакции, то есть такие транзакции я обычно не совершал».
По данным аналитиков, в прошлом году мошенники украли у клиентов банков на 70% больше, чем годом ранее, а число случаев мошенничества выросло на 60%. Самым популярным каналом, где мошенники находили своих жертв, стали объявления о продаже товаров и услуг на специальных сайтах и в соцсетях, а также поддельные интернет-магазины.
В мае замначальника департамента информационной безопасности Центробанка Артем Сычев сообщил, что регулятор разрабатывает законопроект, который позволит банкам блокировать переведенную на счет кибермошенников сумму после обращения пострадавшего.
Источник: www.bfm.ru
«Позвонили, высветился номер полиции». Пять историй самых крупных разводов, после которых нижегородцы потеряли миллионы
Недавняя история о том, как мошенники выманили у 78-летнего москвича 44 млн рублей, взбудоражила интернет. Это рекордный куш телефонных аферистов. В Нижнем Новгороде, к сожалению, есть свои рекордсмены — NN.RU составил рейтинг случаев, когда жители перечислили мошенникам грандиозные суммы, и узнал, какие схемы приносят злоумышленникам гигантский доход. Не повторяйте их ошибок!
1-е место: 16,4 млн рублей
В январе 2023 года 64-летняя сормовичка лишилась более 16 млн своих и кредитных рублей. Ей позвонил «сотрудник службы безопасности банка» и начал разводить по классической схеме: дескать, счета пожилой женщины атаковали мошенники, пытаются похитить ее накопления, и нужно срочно спасать сбережения. Лжесотрудник банка общался с пенсионеркой около трех недель по телефону. За это время он применил весь арсенал своих криминальных инструментов.
По данным нижегородской полиции, женщина по указке мошенников:
- обналичила все свои сбережения в 6 банках;
- в общей сложности сняла рублей;
- оформила кредит на рублей;
- почти месяц перечисляла миллионы на продиктованные аферистом счета через банкоматы разных отделений по всему городу, а также через мобильное приложение.
Общий ущерб: рублей.
2-е место: 13,7 млн рублей
В прошлом месяце жертвой телефонных мошенников, орудующих под видом сотрудников банка, стал 58-летний житель Нижегородского района. Схема стара как мир: мужчине сообщили о незаконных списаниях с его банковских счетов, он купился на «операцию спасения» собственных денег. Неделю телефонные аферисты держали жертву на мушке, убедили брать кредиты и перечислять деньги им.
По инструкции мошенников нижегородец:
- взял взаймы в трех кредитных организациях рублей;
- обналичил все свои накопления в сумме рублей;
Всего, по данным нижегородской полиции, он перечислил в «безопасную ячейку» рублей.
3-е место: 13,2 млн рублей
Январь этого года выдался богатым на разводы, поскольку тогда мошенники удачно обработали еще и 58-летнюю жительницу из центра Нижнего. Женщине названивали трое суток от имени сотрудников службы безопасности банка, уверяли, что на ее имя злоумышленники оформляют кредит, нужно им срочно помешать.
Что сделала жертва аферистов:
- оформила кредит в двух банках на сумму рублей и перевела через терминал на продиктованные счета;
- взяла из банковской ячейки долларов и передала пакет с валютой неизвестному.
Общий ущерб составил рублей, сообщили в пресс-службе УМВД по Нижнему Новгороду.
4-е место: 12,6 млн рублей
Вернемся ровно на год назад. С 12 по 16 мая 42-летней жительнице Нижегородского района также звонили «сотрудники службы безопасности банка». Ее стремились «спасти» от неизвестных аферистов, которые якобы пытаются оформить на нее многомиллионный кредит.
Нижегородка четко выполнила все инструкции:
- оформила онлайн-кредит, обналичила рублей и перевела деньги через банкомат на «страховой счет» — банковскую карту, указанную мошенниками, чтобы «перекрыть аферистскую заявку»;
- из-за «технической ошибки» злоумышленники убедили женщину оформить повторную заявку на кредит в 5 млн рублей. Сначала она смогла обналичить только 3,9 млн рублей, но затем перевела на ту же банковскую карту мошенников оставшуюся сумму;
- через день нижегородке опять позвонил лжесотрудник банка и убедил, что нужно написать заявление об отказе от страховки и перевести деньги на «страховые ячейки». После выполнения всех требований женщина лишилась еще 2 млн рублей.
Общий ущерб, по данным правоохранителей, составил рублей.
5-е место: 10 млн рублей
В ноябре 2021 года мошенники взяли в оборот 28-летнего нижегородца. Это было одно из первых громких дел со столь значительным ущербом в столице Приволжья. По словам молодого человека, от имени сотрудников банка ему сообщили, что на его имя кто-то оформил кредитную заявку на 5 млн рублей.
— Я сказал, что такой заявки не подавал. Меня сразу перевели на специалиста юридического отдела. У него была грамотная, хорошо поставленная речь, и у меня не возникло никаких сомнений, что это сотрудник банка. Он меня успокоил, что отправит информацию в полицию для дальнейшего разбирательства, — вспоминает молодой человек. — Потом мне позвонили с городского, высветился номер отдела полиции . Звонивший представился Даниловым Владимиром Сергеевичем, постоянно называл свой табельный номер, сказал, что займется моим делом.
По инструкции мошенников мужчина отправился в отделение банка, где был в последний раз — якобы там работает человек, который сливает информацию преступникам. Его предупредили: «Ведите себя сдержанно, говорите только то, что мы вам написали. Служба безопасности будет наблюдать и за вами, и за сотрудниками».
Но одного займа аферистам показалось мало. После этого они убедили жертву, что липовых заявок на кредит, отправленных от его имени, много, и нужно закрыть все. За пять дней нижегородец обошел 6 банков, набрал кредитов на сумму более 10 млн рублей и перечислил на указанные счета.
— Меня заверили, что все кредиты закрыты. В мессенджер мне присылали PDF-документы, подтверждающие, что с меня сняли все долги. Мне говорили, что я не должен делиться с родственниками, чтобы не нарушить закон о конфиденциальных данных. Теперь я понимаю, что никому нельзя верить, кроме родных, а всю информацию воспринимать критически, а не как руководство к действию.
Не повторяйте моих ошибок! Не общайтесь со службой безопасности банка — мошенники найдут брешь и убедят вас перечислить деньги, — говорит обманутый нижегородец.
Многомиллионные кредиты и закрытие call-центров
Судя по нашему рейтингу, случаи обмана с самыми большими суммами происходили в основном в Нижегородском районе. Мы попросили прокомментировать ситуацию начальника УМВД по Нижнему Новгороду Анатолия Щёчина, который до этого работал замначальника отдела уголовного розыска нижегородской полиции и много занимался темой мошенничества.
— В Нижнем Новгороде ежедневно фиксируют в среднем 10–15 фактов дистанционного мошенничества. Похищенные суммы в каждом преступлении разнятся — от сотен тысяч до нескольких миллионов рублей. В Нижегородском районе действительно в целом ряде дел фигурирует серьезный ущерб. Тенденция последних лет — злоумышленники убеждают жертв не только перечислить все сбережения на «безопасный счет», но и взять в кредит несколько миллионов, — констатирует майор Щёчин.
Вопрос простоты получения кредитов и распространенности больших займов в мошеннических схемах тревожит полицию. Кроме того, как отметил Щёчин, некоторые нижегородцы становятся жертвами мошенников несколько раз, их могут обманывать длительное время.
— Несмотря на успешное раскрытие дел (например, недавно в Нижегородском районе закрыли мошеннический call-центр, 140 эпизодов), случаев обмана не становится меньше. Мошенники пользуются доверчивостью жертв, страхом потерять деньги, которые тяжело достаются, желанием быстрого заработка, низкой финансовой грамотностью, — резюмирует руководитель отдела полиции.
Напомним, недавно мы раскрыли новую схему мошенников-гастролеров и опубликовали полезный кейс, как вернуть деньги за навязанную в кредит медтехнику или липовые процедуры.
Источник: www.nn.ru