Когда в стране кризис и не хватает денежных средств на минимальные нужды, у многих людей возникает вопрос – почему нельзя напечатать на станке большое количество купюр и раздать их нуждающимся категориям граждан. Но не все так однозначно.
Подобная стратегия станет активатором ряда негативных последствий, которые приведут экономику государства в упадок.
Источник фото: pixabay.com
Где печатают деньги
Выпуск купюр и контроль деятельности финансовых учреждений осуществляет Центральный банк Российской Федерации. Весь объем средств, которые выпускает банк, вовлечен в общий оборот денежной массы и непрерывно курсирует от одних покупателей к другим.
Количество выпущенных банком денег находится в прямой зависимости от суммарной стоимости изготовляемых в стране товаров и оказываемых услуг.
Таким образом, объем находящихся в обороте денег напрямую зависит от производства.
Почему нельзя напечатать много денег
Источник фото: ria.ru
Если число денег, находящихся в обороте, резко возрастет, то потребуется:
- увеличить масштабы производства;
- расширить состав рабочих кадров;
- закупить новое оборудование.
Закупка промышленного оборудования и расширение кадров также связаны с материальными затратами.
В ситуации, при которой объем денег превышает количество произведенных товаров, появляется необходимость увеличения цены на выпускаемую продукцию.
Сформировавшиеся условия производства станут причиной роста инфляции — население утратит способность оплачивать количество произведенных товаров, а предприятия понесут убытки и прекратят свое существование.
В условиях рыночной экономики возможен и другой сценарий развития событий. Увеличение денежной массы повысит покупательскую способность и, соответственно, спрос на товары повседневного пользования, что приведет к их дефициту.
Другой вариант использования избыточных денежных средств — закупка продукции и услуг у иностранных коллег без увеличения производства в пределах нашей страны. Такая модель также послужит причиной инфляции, так как возрастет спрос на иностранную валюту, а национальная обесценится.
Можно выделить следующие потенциальные последствия бесконтрольной печати купюр:
- резкое повышение цен на продукцию;
- снижение покупательской способности;
- дефицит товара;
- инфляция;
- обесценивание национальной валюты.
Таким образом, ни увеличение роста производства внутри государства, ни резкий подъем зарплат, ни закупка импортной продукции не приведут к повышению доходов населения и не решат текущие экономические проблемы.
Источник: dzen.ru
Зачем Центробанк печатает избыток денег, или в чём кроются причины инфляции?
Снижается уровень жизни, падают доходы людей, зато налоги повышаются — знакомая история? Причины происходящего кроются в том числе в инфляции. Вы удивитесь, но это явления бывает разных видов — открытой и скрытой, галопирующей и, набившей россиянам оскомину, — гиперинфляцией. В чём разница, как происходящее завязано на снижении уровня жизни, почему приходится печатать колоссальное количество денег и нужно ли сдерживать прирост цен — «Выберу.ру» разбирался в новом обзоре.
Несколько слов о понятии
Инфляция — это рост цен на товары и услуги в течение долгого времени. На одну и ту же сумму денег, к примеру, 1000 рублей, через какое-то время вы купите меньше продуктов, чем раньше.
Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.
Виды инфляции:
- Открытая — мы наблюдаем это сейчас: поднимаются цены и снижается уровня жизни. Явление, характерное для рыночной формы экономики. Чтобы регулировать прирост цен, государство повышает налоги, Центробанк — ключевую ставку (КС). Но доступность доходов снижается.
- Скрытая — в руках у правительства — жёсткий контроль цен. Это ведёт к товарному дефициту, у фирм вырастают издержки, объёмы производства падают. Такое явление было в СССР при администрировании экономики. Инфляция проявлялась в дефиците товаров, но цены могли не расти. Зато увеличивалась себестоимость продукции, и производитель не мог компенсировать возросшие затраты.
- Умеренная — годовое увеличение цен около 10%, но на экономику влияет неплохо. Центробанки печатают деньги, кредиты дешевеют, если регулятор снижает КС. Производство привлекает новых инвесторов. Хорошая ситуация, чтобы тратить, но не копить — деньги быстро теряют ценность.
- Галопирующая — прирост цен и обесценивание финансов быстрые, до 50% каждый год. Экономический кризис, кредитование банкам не выгодно — растёт процент, под высокую переплату ни население, ни бизнес деньги не занимают. Люди вновь тратят сбережения, потому что копить средства не имеет смысла. Вслед за увеличением спроса растёт и цена на продукцию. Характерная ситуация для кризиса в России 1998 — 1999 годов, 2000, 2001: стагнация производства, дорогие сырьё и оснащение, кредиты для бизнеса под огромный процент.
- Гиперинфляция — цены могут расти на 25% в день, как это было в Германии во время кризиса 1921 — 1923. Прирост стоимости товаров и услуг на 50−100% в год и выше. Импорт сильнее экспорта, правительство заставляет Центробанки лихорадочно печатать новые купюры, чтобы удержать капитал внутри страны. Из-за колоссального повышения стоимости люди и бизнес прибегают к бартеру — обмениваются товарами и услугами без денег. Доход стараются потратить в день зарплаты, пока финансы не обесценились.
Сильнее всего инфляционный налог бьёт по незащищённым и бедным слоям населения. Фото: 4vsar.ru.
Но, когда цены выросли внезапно, — это не инфляция. К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно. Общий уровень цен за определённый период отображает другой индекс — дефлятор валового внутреннего продукта.
Почему цены растут, а деньги — обесцениваются?
Главная причина — в огромном количестве денег, которые правительство и Центробанки вливают в экономику. Чем больше в стране свободной денежной массы, тем сильнее раскачивается инфляция. Это называется монетарный фактор.
Экономисты выделяют несколько причин:
- Доходы граждан и сборы налогов падают. Государству неоткуда взять деньги для собственных нужд. Правительство начинает печатать деньги, вырастает покупательская способность, но увеличение денежной массы «съедает» доходы людей, растут цены. Появляется так называемый инфляционный налог — сеньёраж, который бьёт по бедным слоям населения.
Профессор департамента теоретической экономики научно-исследовательского института Высшей школы экономики Олег Замулин называет сеньёраж основным объяснением всех гиперинфляций. В том числе, в России 1990-х годов, когда ЦБ активно выдавал кредиты предприятиям, печатал новую денежную массу для займов
Чтобы регулировать инфляцию, Центробанк меняет ключевую ставку. Фото: siapress.ru.
Почему нужен рост цен?
В России такое явление остро ощущалось в 1990 — 2000 годах. Пик пришёлся на 1992 год — 2600%. Разрыв между доходами и ценами преодолел порог в 10% только в 2009 году — 8,8%.
Сейчас, несмотря на прогнозы Центробанка РФ, цены растут, а доходы падают. Впервые за 30 лет в истории современной российской экономики показатель опустился до 2,5% в 2017 году. В 2018 — 4,3%. По оценке ЦБ РФ на ноябрь 2019 года, инфляция — 3,5%. Цель — 4%.
Финансовый регулятор считает, что при таком показателе будет стабильно развиваться промышленность, банки будут выдавать дешёвые займы. А граждане и бизнес — оформлять кредиты.
Финансы быстро обесцениваются, а доходы не поспевают за увеличением стоимости продуктов. Фото: novotroitsk−24.ru.
С этой стороны, возрастание стоимости товаров важен для экономики и производства. Если цена падает или не меняется, бизнесу невыгодно производить новые продукты. Идеальное увеличение цен в год — 1−2%.
В мире существует другое интересное понятие — шринкфляция, когда производители уменьшают объём продукта, но реализуют товар по старой цене. Яркий пример — 9 яиц в упаковке, вместо 10. Подробности читайте в материале «Выберу.ру».
Источник: www.vbr.ru
В ЦБ объяснили, почему нельзя напечатать столько денег, чтобы хватило всем
Когда количество денег в экономике превышает необходимое для совершения покупок и сбережения, это так или иначе приводит к росту инфляции
t.me/customs_rf
Если напечатать много денег, потребительский спрос, безусловно вырастет, а вот что будет с ценами, зависит от готовности экономики нарастить производство товаров и услуг, рассказали специалисты образовательного проекта Банка России «Финансовая культура» в своем Telegram-канале. При этом они выделили два основных варианта развития событий.
«Если производства загружены полностью, то производство быстро не нарастить: потребуется нанимать новых работников, закупать оборудование, наращивать производственные площади. В результате просто ускорится рост цен, то есть инфляция», — пояснили в ЦБ. Бывает также, что производители не могут нарастить производство по другим причинам.
Сейчас, к примеру, многим требуется перестраивать производственные и логистические цепочки, искать новых поставщиков и переходить на другие системы расчетов. Все это требует времени, в течение которого рост спроса будет только подогревать цены.
Есть и другой вариант развития событий — когда производственные мощности частично простаивают, на рынке труда есть свободные руки и нет проблем с поставщиками и логистикой. Нарастить производство в этом случае получится быстрее, и инфляция не успеет сильно разогнаться, отметили в ЦБ. «Сама по себе высокая инфляция вредна и для экономики, и для бизнеса, и для финансовых рынков, и, конечно, для жителей страны.
Люди принимают очевидные финансовые решения: избавляются от денег, тратят их как можно скорее, вкладывая в ценные товары, недвижимость, покупают иностранную валюту. Становится невыгодно делать сбережения, открывать вклады, клиенты банков снимают деньги со счетов. Обычно высокая инфляция еще и малопредсказуема — разгоняется или движется скачками. Из-за роста нестабильности на финансовых рынках предпринимателям становится невыгодно брать долгосрочные кредиты. Невозможно планировать наперед — а ведь это важнейшее условие для роста инвестиций и экономики в целом», — резюмировали специалисты.
Источник: expert.ru